Blanqueo capitales

Introducción

El blanqueo de capitales es un delito que se encuentra en aumento en todo el mundo. De hecho, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) estima que el blanqueo de capitales representa aproximadamente el 2-5℅ del PIB global, lo que equivale a entre 800 y 2 billones de dólares estadounidenses al año. Este delito también está estrechamente relacionado con otros delitos, como el tráfico de drogas, el terrorismo y la corrupción. Por esta razón, es fundamental que se tomen medidas efectivas para combatir el blanqueo de capitales y se implemente una defensa penal efectiva.

Qué es el blanqueo de capitales

El blanqueo de capitales es un proceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de los fondos obtenidos a través de actividades delictivas. Se trata de un delito complejo que involucra a distintas personas y organizaciones y que puede tener lugar en diferentes etapas del proceso. En general, se pueden distinguir tres etapas principales en el blanqueo de capitales: la colocación, la estratificación y la integración.

La colocación se refiere al primer paso del proceso, en el que se introduce el dinero obtenido ilegalmente en el sistema financiero. La estratificación es la etapa en la que se ocultan los orígenes del dinero mediante diversas transacciones financieras y se fragmentan los fondos en pequeñas cantidades para dificultar su rastreo. Por último, la integración es la fase en la que los fondos blanqueados se introducen en la economía legal y se utilizan para financiar actividades legítimas.