Acusaciones

Lavado de dinero: una realidad delictiva en aumento

El lavado de dinero es una actividad delictiva que consiste en ocultar, disfrazar o legitimar el origen ilegal de los fondos obtenidos a través de actividades ilícitas como el narcotráfico, el contrabando, la evasión fiscal, entre otros. Esta actividad delictiva es una realidad que ha ido en aumento en los últimos años, y es por ello que se han creado medidas legales para combatirla.

¿Qué se entiende por lavado de dinero?

El lavado de dinero es una actividad delictiva que consiste en transformar dinero obtenido a través de actividades ilícitas en dinero aparentemente legal. Esta actividad delictiva tiene como objetivo principal ocultar el origen de los fondos, para que estos puedan ser utilizados sin levantar sospechas.

¿Cómo se lleva a cabo el lavado de dinero?

El lavado de dinero se lleva a cabo a través de un proceso que consta de tres fases: la colocación, la estratificación y la integración. En la primera fase, se introduce el dinero en el sistema financiero a través de depósitos en efectivo en cuentas bancarias, compras de bienes y servicios, entre otros. En la segunda fase, se realizan diversas transacciones financieras para ocultar el origen de los fondos, como transferencias a cuentas de terceros, inversiones en empresas ficticias, entre otros. Por último, en la fase de integración, el dinero se integra al sistema financiero como si fuera de origen legal.